أسعار الفائدة على الفوركس إنفستوبيديا

أسعار الفائدة وسوق الفوركس العديد من التجار فكس الحصول على الخلط حول أي الأخبار الإخبارية الأساسية للتركيز على عند اتخاذ قرار التداول. أقترح على هؤلاء المتداولين متابعة البيانات الإخبارية التي من المحتمل أن تؤثر على سعر الفائدة كويرسرسكوس. هذه المقالة سوف تفسر لماذا تحركات سعر الفائدة مهمة لقيمة العملة. كل عملة تحمل معها سعر الفائدة. هذا هو تقريبا مثل مقياس من أن إكونوميريسكوس القوة أو الضعف. كما يقوي اقتصاد الأمة مع مرور الوقت، تميل الأسعار إلى الارتفاع حيث أن المستهلكين قادرون على إنفاق المزيد من دخلهم. وكل ما نجعله، كلما كان إجازاتنا أفضل، كلما زادت كمية السلع والخدمات التي نستطيع استهلاكها. هذا يخلق حلقة حيث المزيد من المال يطارد تقريبا نفس الكمية من السلع التي يمكن أن تؤدي إلى ارتفاع أسعار تلك السلع. ويسمى ارتفاع الأسعار التضخم. وإذا سمح للتضخم بالانتشار، فإن أموالنا ستفقد الكثير من قدرتها الشرائية، كما أن البنود العادية مثل رغيف الخبز قد ترتفع يوما ما إلى أسعار مرتفعة بشكل لا يصدق مثل مائة دولار لكل رغيف. يبدو هذا السيناريو وكأنه سيناريو بعيد المنال ولكن هذا هو بالضبط ما يحدث في الدول ذات معدلات التضخم المرتفعة جدا، مثل زيمبابوي. ولوقف هذا الخطر قبل أن يبرز البنك المركزي خطوات في رفع أسعار الفائدة من أجل وقف الضغوط التضخمية قبل أن يخرج عن نطاق السيطرة. فأسعار الفائدة المرتفعة تجعل الأموال المقترضة أكثر تكلفة، وهذا بدوره يثني المستهلكين عن شراء منازل جديدة، باستخدام بطاقات الائتمان، وأخذ أي ديون إضافية. كما أن المال الأكثر تكلفة يثبط الشركات عن التوسع، حيث أن الكثير من الأعمال يتم على أساس الائتمان، والتي يتم فرض الفائدة عليها دائما. وفي نهاية المطاف، فإن ارتفاع المعدلات سيؤدي إلى تباطؤ الاقتصادات إلى أن يبدأ البنك المركزي في خفض أسعار الفائدة. هذه المرة، انخفاض معدلات الفائدة هو تشجيع النمو الاقتصادي والتوسع. ولدى البنك المركزي توازن دقيق في محاولة للنمو، مع الحفاظ في نفس الوقت على انخفاض التضخم. ومن الآثار الجانبية لارتفاع أسعار الفائدة أن المستثمرين الأجانب يرغبون في الاستثمار في ذلك البلد. والمنطق مطابق لذلك المنطق وراء أي استثمار. يسعى المستثمر إلى تحقيق أعلى عائد ممكن. وبزيادة أسعار الفائدة، تزداد العائدات المتاحة لأولئك الذين يستثمرون في ذلك البلد. ونتيجة لذلك، هناك طلب متزايد على تلك العملة حيث يستثمر المستثمرون حيث تكون أسعار الفائدة أعلى. فالبلدان التي تحقق أعلى عائد على الاستثمار من خلال ارتفاع أسعار الفائدة والنمو الاقتصادي والنمو في الأسواق المالية المحلية تميل إلى اجتذاب أكبر رأس مال أجنبي. وإذا كان سوق الأسهم في بلد ما على ما يرام، وأنها تقدم أسعار فائدة عالية، فمن المحتمل أن يرسل المستثمرون الأجانب رأس المال إلى ذلك البلد. وهذا يزيد من الطلب على العملة القطرية، ويؤدي إلى ارتفاع قيمة العملة. كما ترون، فإنه ليس فقط معدل نفسه الذي هو المهم. اتجاه سعر الفائدة يمكن أن يكون بديلا جيدا للطلب على العملة. يتم الحصول على اتجاه سعر الفائدة من خلال لغة البنك المركزي في البيان الذي يرافق قرار سعر الفائدة المستهدف. يتم تحليل البيان المرفق بكلمة على حدة عن أي علامات على ما قد يقوم به البنك المركزي في الاجتماع القادم. تذكر أن قرار سعر الفائدة نفسه يميل إلى أن يكون أقل أهمية من توقعات التحركات في سعر الفائدة في المستقبل. إن ارتفاع وتزايد المعدلات في بداية التوسع الاقتصادي يمكن أن يولد النمو والقيمة بعملة. ومن ناحية أخرى، قد تمثل المعدلات المنخفضة والمخفضة بلدا يعاني من ظروف اقتصادية صعبة وهو ما يعكس انخفاض قيمة العملة. التفاوت في سعر الفائدة المتزايد في أوائل عام 2009، كان الاقتصاد العالمي يتراجع عندما بدأ تجميد الائتمان في الولايات المتحدة في ذوبان الجليد. حافظ بنك الاحتياطي الفيدرالي على أسعار الفائدة الأمريكية في أدنى مستوياتها على الإطلاق، في حين بدأ بنك الاحتياطي الأسترالي في عملية زيادة سعر الفائدة المستهدف. وبما أن هذا كان في بداية التوسع الاقتصادي، كان المستثمرون الأجانب في الشركات الأسترالية بحاجة إلى الدولار الأسترالي لجعل استثماراتهم. بالإضافة إلى ذلك، بدأ تجار الفوركس شراء زوج العملات أودوس تحسبا لهذا الطلب على الدولار الاسترالي. (التي أنشأها ج. فاغنر) وقد تمت مكافأة هؤلاء التجار حيث بدأ سعر صرف الدولار الأسترالي مقابل الدولار الأمريكي (أوسد) بنسبة 30 في المئة في حين كسب أرباح يومية إضافية من عام 2009 حتى عام 2011. واحدة صغيرة تجارة الكثير من 10،000 وحدة من العملات كان سيؤدي إلى أكثر من 3000 بالإضافة إلى الفائدة. --- كتبه جيريمي واغنر، الرصاص التجاري المدرب، ديليفكس التعليم اتبعني على تويتر في جاواغنرفسترادر. لإضافتها إلى قائمة التوزيع البريد الإلكتروني جيريميرسكوس لتلقي رسالة بالبريد الالكتروني من المقالات في المستقبل نشرت اضغط هنا. يوفر ديليفكس الأخبار الفوركس والتحليل الفني على الاتجاهات التي تؤثر على أسواق العملات العالمية. لماذا أسعار الفائدة مسألة للتجار الفوركس أكبر تأثير يدفع سوق العملات الأجنبية هو التغيرات في أسعار الفائدة التي أجرتها أي من البنوك المركزية العالمية الثمانية. هذه التغيرات هي استجابة غير مباشرة للمؤشرات الاقتصادية الأخرى التي يتم إجراؤها على مدار الشهر، وتمتلك القدرة على نقل السوق فورا وبقوة كاملة. لأن تغيرات مفاجأة في معدل غالبا ما تجعل أكبر تأثير على التجار، فهم كيفية التنبؤ والرد على هذه التحركات المتقلبة يمكن أن يؤدي إلى استجابة أسرع ومستويات أعلى من الربح. (اقرأ للتعرف على البنوك المركزية الرئيسية للحصول على معلومات أساسية عن هذه المؤسسات المالية.) أساسيات سعر الفائدة تعتبر أسعار الفائدة حاسمة بالنسبة للمتداولين اليوم في سوق الفوركس لسبب بسيط إلى حد ما: ارتفاع معدل العائد. كلما زادت الفائدة المستحقة على العملة المستثمرة وارتفاع الربح. (قراءة التمهيدي في سوق الفوركس للحصول على معلومات أساسية). وبطبيعة الحال، فإن المخاطر في هذه الاستراتيجية هي تقلبات العملة، والتي يمكن أن تعوض بشكل كبير أي فوائد ذات فوائد. ومن الجدير بالذكر أنه في حين قد ترغب دائما في شراء العملات مع ارتفاع الفائدة (تمويلها مع تلك التي تنخفض الفائدة)، فإنه ليس دائما قرارا حكيما. إذا كان التداول في سوق الفوركس بهذه السهولة، فإنه سيكون مربحا للغاية لأي شخص مسلح بهذه المعرفة. (اقرأ المزيد عن هذا النوع من الإستراتيجية في عمليات تحويل العملات). هذا يعني أن أسعار الفائدة مربكة جدا بالنسبة للمتداول اليومي المتوسط ​​فقط، حيث يجب مشاهدتها بعين حذر، مثل أي من النشرات الإخبارية العادية. (اقرأ التداول على الأخبار الإخبارية لمعرفة المزيد). كيف يتم حساب أسعار كل مجلس إدارة البنوك تسيطر على السياسة النقدية لبلدها ومعدل الفائدة على المدى القصير التي يمكن أن البنوك الاقتراض من بعضها البعض. وسترفع البنوك المركزية معدلات الفائدة من أجل الحد من التضخم وتخفيض أسعار الفائدة لتشجيع الإقراض وحقن الأموال في الاقتصاد. في العادة، يمكن أن يكون لديك تأثير قوي على ما سيقرره البنك من خلال دراسة المؤشرات الاقتصادية الأكثر صلة، وهي: (اقرأ المزيد عن مؤشر أسعار المستهلك وغيره من مؤشرات الصحة الاقتصادية في البرنامج التعليمي للمؤشرات الاقتصادية). التنبؤ بمعدلات البنك المركزي المسلحة مع البيانات من هذه المؤشرات، يمكن للتاجر عمليا وضع تقدير لتغير سعر الاحتياطي الفدرالي. وفي العادة، ومع تحسن هذه المؤشرات، يسير الاقتصاد على ما يرام وستحتاج المعدلات إما إلى رفعها، أو إذا ظل التحسن صغيرا. وعلى نفس المنوال، يمكن أن يعني انخفاض كبير في هذه المؤشرات خفض سعر الفائدة من أجل تشجيع الاقتراض. (اقرأ المزيد عن العوامل التي تؤثر على تغيرات أسعار الفائدة في القوى وراء أسعار الفائدة). خارج المؤشرات الاقتصادية، من الممكن توقع قرار سعر الفائدة من خلال: مشاهدة الإعلانات الرئيسية تحليل التوقعات الإعلانات الرئيسية تميل الإعلانات الرئيسية لرؤساء البنوك المركزية إلى اللعب دورا حيويا في تحركات أسعار الفائدة، ولكن غالبا ما يتم تجاهلها استجابة للمؤشرات الاقتصادية. هذا لا يعني أنها يجب تجاهلها. في أي وقت من المقرر أن يتحدث مجلس إدارة من أي من البنوك المركزية الثمانية علنا، فإنه عادة ما يعطي نظرة ثاقبة كيف ينظر البنك التضخم. على سبيل المثال، في 16 يوليو / تموز 2008، قدم رئيس مجلس الاحتياطي الاتحادي بن برنانكي شهادة السياسة النقدية نصف السنوية أمام لجنة مجلس النواب. وفي جلسة عادية، يقرأ برنانكي بيانا معدلا عن قيمة الدولار الأمريكي، ويجيب على أسئلة أعضاء اللجنة. في هذه الدورة، وقال انه فعل الشيء نفسه. (اقرأ المزيد عن رئيس بنك الاحتياطي الفيدرالي في بن برنانكي: الخلفية والفلسفة). وكان برنانكي في بيانه وأجابته مصرا على أن الدولار الأمريكي في حالة جيدة وأن الحكومة عازمة على تحقيق الاستقرار على الرغم من المخاوف من كان الركود يؤثر على جميع الأسواق الأخرى. وقد تبع الجلسة على نطاق واسع من قبل المتداولين، ولأنه كان إيجابيا، كان من المتوقع أن يرفع مجلس الاحتياطي الاتحادي أسعار الفائدة، مما أدى إلى ارتفاع الدولار على المدى القصير استعدادا لقرار السعر المقبل. الشكل 1: تراجع اليورو مقابل الدولار الأمريكي ردا على شهادة السياسة النقدية الفيدرالية أسعار الفائدة أحد التأثيرات الهامة التي تدفع العملات الأجنبية هي تغيرات أسعار الفائدة من ثمانية من أهم البنوك المركزية في العالم. وتمثل تحولات أسعار الفائدة استجابة نقدية قائمة على السياسات نتيجة للمؤشرات الاقتصادية التي تقيم صحة الاقتصاد. والأهم من ذلك، أنهم يمتلكون القدرة على نقل السوق على الفور حيث تغير جانب واحد من أساسيات البلد فجأة. وعلاوة على ذلك، قد تكون التغيرات المفاجئة في المعدل في كثير من الأحيان أكبر الأثر لأن هذه التحركات المتقلبة يمكن أن تؤدي إلى استجابة أسرع ومستويات ربح أعلى. (اقرأ للتعرف على البنوك المركزية الرئيسية للحصول على معلومات أساسية عن هذه المؤسسات المالية.) أساسيات سعر الفائدة تؤثر أسعار الفائدة على العملات على النحو التالي: كلما زاد معدل العائد. كلما زادت الفائدة المستحقة على العملة المستثمرة وارتفاع الربح. (اقرأ في سوق الفوركس للحصول على المعلومات الأساسية). لذلك، فهي استراتيجية صالحة لاقتراض العملات مع انخفاض سعر الفائدة من أجل شراء العملات التي لديها معدل فائدة أعلى (وتعرف هذه الاستراتيجية أيضا باسم التجارة حمل) . ومع ذلك هناك خطر أن تقلب العملة قد تعوض أي منافع تحمل فوائد. إذا كان التداول في سوق الفوركس بهذه السهولة، فإنه سيكون مربحا للغاية لأي شخص مسلح بهذه المعرفة. (اقرأ المزيد عن هذا النوع من الإستراتيجية في عمليات تحويل العملات) كيف يتم حساب الأسعار يتم التحكم في كل مجلس من البنوك المركزية في السياسة النقدية لبلده ومعدل الفائدة الرئيسي قصير الأجل الذي تستخدمه البنوك للاقتراض من بعضها البعض. وعندما يحقق الاقتصاد أداء جيدا، ترتفع أسعار الفائدة من أجل الحد من التضخم، وعندما تكون الأوقات صعبة، وخفض أسعار الفائدة لتشجيع الإقراض وحقن الأموال في الاقتصاد. يمكن للمتداولين في الفوركس الحصول على أدلة حول ما سيقوم به البنك المركزي (مثل الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي) من خلال دراسة المؤشرات الاقتصادية المذكورة في القسم السابق، مثل: 13 (اقرأ المزيد عن مؤشر أسعار المستهلك وغيره من مؤشرات الصحة الاقتصادية في مؤشراتنا الاقتصادية البرنامج التعليمي.) توقع معدلات البنك المركزي باستخدام البيانات المستمدة من هذه المؤشرات وتقييم تقريبي للاقتصاد، يمكن للتاجر أن يخلق تقديرا لتغيير سعر الفائدة الفيدرالي. وبصفة عامة، ومع تحسن المؤشرات والاقتصاد في أداء جيد، ستحتاج المعدلات إما إلى رفعها، أو إذا كان التحسن صغيرا. وبالمثل، فإن الانخفاضات الكبيرة في هذه المؤشرات يمكن أن تعني خفض سعر الفائدة من أجل تشجيع الاقتراض. وإلى جانب المؤشرات الاقتصادية التقليدية، هناك مجالان آخران ينبغي دراستهما. 1. الإعلانات الرئيسية كلما كان من المقرر أن يصدر مجلس إدارة البنك المركزي إعلانا عاما، فإنه عادة ما يعطي بعض نظرة ثاقبة كيف ينظر البنك التضخم. على سبيل المثال، في 16 يوليو 2008، قدم رئيس مجلس الاحتياطي الاتحادي الأمريكي بن ​​برنانكي شهادة السياسة النقدية نصف السنوية أمام لجنة مجلس النواب. ووفقا لشهادة منتظمة، قرأ بيانا معدلا عن قيمة الدولار الأمريكي وأجاب على أسئلة أعضاء اللجنة. (اقرأ المزيد عن رئيس بنك الاحتياطي الفيدرالي في بن برنانكي: الخلفية والفلسفة). وبشكل عام، أفاد برنانكي أن الدولار الأمريكي في حالة جيدة وأن الحكومة عازمة على تحقيق الاستقرار على الرغم من المخاوف التي تلوح في الأفق من الركود الوشيك الذي كان يؤثر جميع الأسواق الأخرى. وكانت الجلسة العاشرة صباحا (الساعة 14:00 بالتوقيت العالمي المنسق على الرسم البياني في الشكل 1) تتبع على نطاق واسع من قبل التجار. وبما أن التوقعات كانت إيجابية بالنسبة للدولار الأمريكي، فقد كان ضمنا أن مجلس الاحتياطي الاتحادي سيرفع أسعار الفائدة قريبا. وقد أدى ذلك إلى ارتفاع قيمة الدولار مقابل اليورو. 13 الشكل 1: تراجع اليورو مقابل الدولار الأميركي ردا على شهادة السياسة النقدية في بنك الاحتياطي الفيدرالي 13 المصدر: ديليفكس 13 انخفض اليورو مقابل الدولار الأميركي 44 نقطة على مدى ساعة واحدة (جيدة مقابل الدولار الأمريكي)، مما سيؤدي إلى تحقيق ربح لكل 440 لوت تصرفت على الإعلان. 2. تحليل التنبؤ يمكن أيضا أن تستخدم التنبؤات المهنية للتنبؤ قرارات سعر الفائدة. وبما أن أسعار الفائدة تتحرك بشكل جيد إلى حد ما قبل اليد، فإن شركات الوساطة الكبرى والمؤسسات المالية والتجار المحترفين سوف يكون لديهم تقدير في الآراء حول ما هو المعدل. والقاعدة الجيدة للتجار هي أن تأخذ أربعة أو خمسة من هذه التنبؤات (التي تكون قريبة جدا عدديا) ومتوسطها من أجل الحصول على تنبؤ أكثر دقة. ماذا تفعل عندما يحدث معدل مفاجأة في بعض الأحيان، يمكن للمصارف المركزية رمي الكرة منحنى وضرب جميع التوقعات من الحديقة مع ارتفاع معدل مفاجأة أو قطع. عندما يحدث هذا، يجب أن تعرف أي اتجاه السوق سوف تتحرك. إذا كان هناك رفع سعر الفائدة، فإن العملة سوف نقدر، وهو ما يعني أن التجار سوف شرائه. إذا كان هناك خفض، والتجار على الأرجح بيعه وشراء العملات مع ارتفاع أسعار الفائدة. وبمجرد الانتهاء من تحديد هذا: قانون بسرعة الفوركس يميل إلى التحرك بسرعة البرق عندما يضرب مفاجأة، لأن جميع التجار سوف تتنافس على أمل الدخول في موقف (شراء أو بيع اعتمادا على ارتفاع أو قطع) قبل الجماهير. القيام بذلك يمكن أن يؤدي إلى ربح كبير إذا فعلت بشكل صحيح. كن على بينة من انعكاس الاتجاه المتقلب. غالبا ما يؤثر تصور المتداولين على السوق في بداية إطلاق البيانات، ولكن المنطق يأتي في اللعب، ومن المرجح أن يستمر الاتجاه مرة أخرى على مساره الأصلي. يوضح المثال التالي الخطوات الثلاث المذكورة أعلاه. وفي تموز / يوليه 2008، بلغ سعر الفائدة في نيوزيلندا 8.25. وقد ظل هذا المعدل ثابتا بالنسبة للجزء الأكبر من الربع السابق. ارتفاع معدل العائد جعل الدولار النيوزيلندي (نزد) هو العملة الشعبية للشراء. في يوليو، على الرغم من جميع المؤشرات السابقة الأخرى، قرر البنك المركزي خفض سعر الفائدة إلى 8. في حين أن الانخفاض 0.25 يبدو طفيفا، فقد تم تفسير هذه الخطوة على أنها علامة على أن البنك المركزي كان يخشى من التضخم. بدأ التجار في بيع نزد.